Evidemment, nous ne vous parlons pas là exclusivement de la gestion des gros patrimoines. Qu’il s’agisse de l’optimisation d’un bien immobilier, de l’offre de produits financiers ou du conseil civil et fiscal, le recours à un conseiller en gestion de patrimoine permet d’assurer à chaque épargnant la meilleure solution pour tenter d’assurer ou de construire un avenir plus serein tant dans la transmission que dans la rentabilité ou la sécurité de l’épargne.
Michael Merialdo, un conseiller de proximité
Depuis 2016, Eximma Conseil propose un suivi régulier et personnalisé aux particuliers. Cette offre s’adresse à une grande diversité de patrimoines, certains estimés à quelques centaines de milliers d’euros, incluant souvent un bien immobilier ou en cours de création pour les plus jeunes. On le voit : la gestion de patrimoine s’adresse à une population large, dont l’épargne est parfois mal orientée, peu remise en question et pas nécessairement très importante.
Bilan patrimonial personnalisé
Michael Merialdo place la confiance au cœur de ses services. Confiance de l’épargnant bien entendu, mais également confiance dans l’épargnant.
Lors d’un ou de plusieurs rendez-vous, Il propose un audit complet gratuitement : état des lieux des placements (immobilier, produits financiers, fiscalité…), propositions d’objectifs partagés et d’alternatives selon la situation familiale et professionnelle de la personne.
Beaucoup d’épargnants méconnaissent leur situation patrimoniale
Michael Merialdo fait le constat d’une méconnaissance de l’état patrimonial. Au fil des années, entre le remboursement d’un prêt immobilier, la souscription d’une assurance-vie ou l’achat de produits financiers, chaque épargnant est confronté à la complexité (fiscale, juridique, technique…) de son portefeuille qu’il confie par simplicité, ou par méconnaissance d’autres solutions, principalement à son conseiller bancaire.
Avec Eximma Conseil, Michael Merialdo
offre une palette très large de solutions d’épargne, adaptée à chacun.
L’avantage d’un cabinet de gestion de patrimoine comme Eximma Conseil est l’indépendance de ce dernier. Il peut ainsi proposer des produits financiers différents d’un établissement bancaire.
En matière immobilière par exemple, l’investissement n’est pas forcément orienté dans la région. Le choix sera orienté selon les besoins du client vers un investissement offrant un meilleur rendement locatif, une meilleure valorisation du patrimoine ou encore une optimisation fiscale, dans un secteur géographique porteur et dynamique.
Il en est de même pour les produits financiers. Le conseil porte autant sur le moyen de détention (Assurance-vie, PER, SCPI…) que sur les supports proposés afin de répondre aux besoins réels des clients (fiscalité, rentabilité ou encore sécurité de l’épargne).
L’assurance d’un suivi financier et fiscal
Michael Merialdo s’attache également à un suivi rigoureux de veille législative et/ou réglementaire. C’est particulièrement important dans une période d’incertitudes politiques.
Il accompagne ses clients dans leurs déclarations fiscales, évitant ainsi les sources d’erreurs dans des déclarations toujours plus complexes.
Un coût de gestion adapté à chaque cas
Le mode de rémunération varie selon le support d’investissement, mais il est réalisé de façon claire et transparente. L’audit initial est gratuit et les engagements définis en fonction de chaque produit financier ou immobilier. Michael Merialdo, titulaire d’un Master « Gestion de Patrimoine » est référencé en tant que « Conseiller Instruments Financiers » (CIF) et contrôlé, entre autres, par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). La garantie d’un patrimoine investi dans des solutions légales et avec des acteurs financiers et immobiliers de qualité et reconnus.
Les placements financiers présentent des risques pour chaque épargnant, y compris dans l’immobilier locatif. Michael Merialdo dispose évidemment d’une assurance responsabilité civile professionnelle pour chaque activité.
Après 8 années de conseil en gestion de patrimoine à Besançon, son meilleur atout est « le bouche à oreille » de ses clients. Avec Eximma Conseil vous aurez accès à une offre financière et immobilière large, qualitative et évolutive, un service et un suivi de proximité. La gestion de patrimoine n’est pas réservée aux gros patrimoines. Chaque épargnant peut y trouver aussi son compte
